Costa Rica dispondrá de nueva herramienta tecnológica para combatir legitimación de capitales

Sistemas de seguridad informáticos similares a los utilizados por reconocidas firmas bancarias a nivel internacional para prevenir el ingreso de recursos ilícitos ahora estarán disponibles en Costa Rica.

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Estas innovadoras plataformas permiten detectar amenazas generadas por acciones relacionadas con el lavado de dinero, además de alertas inmediatas de clientes no deseados en listas negras de organismos internacionales y países como los Estados Unidos.

La implementación de estas innovadoras herramientas en el país se da producto de la alianza entre la fintech costarricense IMPESA y la firma estadounidense Jumio, a través de la cual se pretende unir fuerzas en áreas como controles cruzados de información y bases de datos, entre otras, para proveer a las organizaciones mejores recursos para control y monitoreo.

“A través de tecnología como inteligencia artificial, reconocimiento óptico de caracteres, biometría facial, entre otras, podremos ofrecer al sistema financiero valiosos recursos en cuanto al registro de transacciones y verificación de identidades para prevenir y detectar actividades ilícitas”, explicó Gerardo Chavarría, oficial de Cumplimiento de IMPESA.

El representante agregó que este sistema tiene la capacidad de ejecutar análisis de comportamiento durante el tiempo, a fin de alertar sobre nuevas formas en que las organizaciones criminales intentan vulnerar los sistemas financieros.

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Esta firma desarrolladora busca apoyar las políticas públicas en la lucha contra la legitimación de capitales, actividad regulada por la ley 7786 que faculta a las entidades bancarias solicitar actualizaciones periódicas de datos a sus clientes, entre otras normativas.